保監發〔2013〕61號

各保險資產管理公司、保險公司：

    為進一步加強保險資金信用風險管理，規范外部信用評級使用行為，根據《保險資金運用管理暫行辦法》《保險資金投資債券暫行辦法》及相關規定，現就有關事項通知如下：

一、保險資金投資企業（公司）債券（以下簡稱債券）的外部信用評級機構（以下簡稱評級機構），應當符合以下能力條件：

（一）已經獲得國家相關部門許可的債券市場信用評級業務資質，具有持續經營能力和成熟穩定充足的專業隊伍；

（二）具有完善的組織結構、內部控制和業務制度，公開披露評級方法和評級程序等信息，已經建立完善的評級基礎數據體系、違約統計體系和評級質量管控體系；

（三）評級體系運作良好，評級結果具備穩健的風險區分和排序能力，評級報告能夠充分發揮風險揭示作用，跟蹤評級報告發布及時。

　二、自評符合本通知第一條所列能力條件的評級機構，可以向中國保監會申請能力認可。中國保監會依照法定條件和程序，在20個工作日內對符合能力條件的評級機構予以認可，并公布認可結果。

三、評級機構應當遵守行業規范、職業道德和業務規則，誠實守信，勤勉盡責，切實防范利益沖突，保證信用評級的公正性、及時性、一致性和完整性。

四、評級機構應當接受中國保險業相關協會組織（以下稱行業協會）的自律管理。行業協會每年組織保險機構，從投資者使用角度對評級機構評級質量進行評價，并公布評價結果。評價規則由行業協會制訂發布。

　五、評級機構應當配合中國保監會對相關信用評級業務的詢問和檢查，并在每年4月30日前，向中國保監會提交年度報告。年度報告應當包括公司基本情況、經營情況、專業人員及高管人員變動情況、評級方法、程序與業務制度變動情況、評級結果的準確性及穩定性的統計情況、經審計的年度財務會計報告等內容。發生可能影響公司專業能力或經營管理的重大事項的，評級機構應當在5個工作日內向中國保監會提交書面報告。

　　六、中國保監會將跟蹤監測、定期檢驗評級機構的能力變化情況及評級行為，必要時可以聘請中介機構協助。評級機構不再符合本通知第一條規定的能力條件，或評級項目出現破產、債務重組、延期支付等重大信用事件，但未及時給予預警或采取適當評級行動，或行業協會評價結果為不合格的，中國保監會將不再認可其能力。

　七、保險資金已投資債券的評級機構不再符合本通知規定的，不得增加投資，保險公司及保險資金受托管理機構應當認真評估相關風險，及時妥善處理。

　八、保險資金投資其他信用類金融產品使用外部信用評級，參照本通知執行。
　　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　

中國保監會
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　 2013年7月31日